关于严厉打击金融理财诈骗的提案

提 案 者：九三学社安阳市委会

提 案 号：365

新型网络金融传销是一种新型的传销模式，以纯“资本运作”诈骗方式为主，具有高隐蔽性、高欺骗性、形式多样性的特点。

这种新型网络金融传销往往通过网上发展参与者加入获利，以“金融互助”等类似名义和主体的运作模式，发展人员无上限、返利无上限，迷惑性强、发展迅速。而且往往由境外人员操控，资金通过网银转账或第三方支付平台支付，隐蔽性极强。故而一旦投资者误入此类金融传销陷阱，极可能遭遇血本无归求告无门的绝境。同时，这种模式招揽投资的门槛极低，投入的资金都缺少银行、金融监管机构的第三方监管。

这些金融传销分子中不乏高智商、高学历和有一定社会地位的人员。他们见识较广，文化程度较高，所策划的传销活动更具欺骗性。专人负责买断网页广告，长期头版刊登，在各种论坛做推广；利用网上漏洞伪造“公司”主页，重要项目，层层包装，欺骗投资者，民间有大量资金，国家建设需要民间资金的参与，这种“非正规金融活动”等等；近年来，全国多个地方曝出了各式各样的金融传销案例。2017年来金融理财诈骗已经成为网络诈骗的最高占比。一些理财APP也成为新诈骗套路。与此同时，参与者的层次更高、投资更多，既有不少知识分子、公司白领、退休干部等参与。我身边不少人都有类似经历，去公安局报案，或者官方网站举报，相关材料不好收集，犯罪地不好确定，公安机关认为证据不足，各地互相推诿，不予立案。使得老百姓受骗问题得不到及时解决，影响了社会稳定。

建议：

1.多方开放金融理财诈骗举报、报案通道，降低举报门槛，举报后应在最短时限内联系解决。新型的金融诈骗案件侦破对执法机关也提出了更高的要求，不管是技术手段还是侦破手段方面，可通过大数据等手段，尽早识别及侦破非法集资案件。

2.监管部门要不断加大对金融理财诈骗的打击力度，对于各地的涉嫌互联网等概念的传销案例，相关部门应该尽快介入调查，从源头查起，一经查实，应给予严厉处罚，坚决斩断伸向农村居民“钱袋子”的黑手。

3.街道、社区、村庄等基层管理单元不应在日常管理过程中缺位，平日里多开展一些正规的知识讲座，应该更多地宣传这些非法集资案件的特征。像金融互助社区、富宏资本等，政府和媒体都有去宣传其非法性，提醒投资者不要参与，传授科学理财、勤劳致富理念。

4.这些基层管理单位的监督积极性应该被调动起来，一旦发现有骗术活动渗入，及早与有关部门沟通，防止更多居民上当受骗。监管层不仅要对原有的名称进行提示，而且对其各种变身都要有提示。现在区块链技术以及央行提出要研究推出数字货币，也给了骗子新的由头和概念来蛊惑投资者。